「公司變更地址」在鄭州投資理財類企業常見問題與監管對策
2021-03-26 14:09:53
投資理財企業大多采用石竹結構與互聯網金融相結合的管理模式，表現出客戶戰斗群、網絡資源分布、宣傳方式多樣化、營銷方式保密等特點。這種運營模式和特點導致投資理財企業在運營中存在一些困難，避免了一些監管安全漏洞。在彌補安全漏洞、提高監管績效方面需要細化監管。
投資理財企業常見問題-營業執照
很難任意設置分支機構。
邊肖發現，投資和財富管理企業是在一個傘式結構中運營的，它們的企業總部非常清楚要建立一個供應鏈，因此有必要設立子公司和網點來開展清晰的業務。從企業的角度來說，分支機構和網點是不一樣的，認為網點只是起到宣傳的作用。因此，大量的網點，如小區、超市的臨時攤點等，并不申請公司變更地址，而是以分支機構的名義開展經營、娛樂活動。從工商部門的監管來看，這些網點的宣傳行為本質上是構建供應鏈的經營行為，需要分支機構注冊。
鄭州注冊公司邊肖提醒您，虛假宣傳問題相當嚴重，國際金融詐騙的可能性很高。互聯網理財的多元化特點和投資理財企業的宣傳方式決定了其宣傳的便利性和功能性，而其追求利潤的目標又促使其隨意進行虛假夸大的宣傳。這類企業在戰斗力、經營范圍、投資回報率等方面都存在一個突出的虛假宣傳問題。這些虛假宣傳降低了顧客的識別和戰斗能力，尤其是老年族群的顧客。但這些族群的可能性公司很難改地址承擔，只是很高。有些人甚至把他們回家的所有財富都投入到投資和財務管理中。一旦他們遭受國際金融欺詐，他們的貧困將陷入極其困難的境地。
監管回應——工商執照兼營
嚴格的訪問控制，以及對后端監管的嚴格控制。投資理財企業作為正規企業，不應該是工商部門的重點監管項目，必須從上游監管。此類企業在成立之初，應在注冊前進行嚴格的審查和控制，并建立特殊保護，監督公司變更地址，盡快規范未經許可批準設立分支機構的行為。鑒于此類企業注冊事項變更頻繁，有必要將其納入專項監管重點保護，并增加檢查頻率。在適當的時候，可以通知相關的國際金融、餐飲等監管部門，從而實現對變化的嚴格控制。另外，這類企業在小區底層不登記臨時攤點開展經營娛樂活動，需要借助物業機構和大型商場、餐廳的意志進行嚴格把關，把關的方式可以從宣傳入手。
加大宣傳力度，提高人們識別戰斗可能性的能力。投資理財企業虛假宣傳問題比較嚴重，導致國際金融詐騙可能性問題突出。可以采取與當地銀行及其監管和公安部門相結合的方式，選擇投資理財企業及其網點集中的周邊地區，走進客戶集中的區域，如鄰里、學校、大型超市、社區老人中心等。，并宣傳投資理財企業的業務專長、業務范圍、資產認購、政府機構設立、宣傳詳情、非法集資、國際金融詐騙等詳情，以提高民眾自我識別可能性和戰斗能力。
加強行政事務與司法機關的聯系，遏制非法經營。在現場檢查中，要檢查企業的財務記錄、金融機構的報表、業務合同或匯票等反映民營企業和流入情況的材料，檢查企業的具體經營狀況是否與企業信用數據公示系統、全省融資租賃企業管理信息系統等信息技術中上報的數據完全一致。工商部門應建立與公安部門持續密切聯系的職能，在發現違法行為證據時進行信息交流，在調查取證時進行配合和配合，完善行政事務與司法機關的聯系職能，遏制違法經營。
